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💰 Steuer-Rechner für Kleinunternehmer & Freelancer

Berechne, was von deinem Umsatz wirklich übrig bleibt. Inkl. Einkommensteuer, Soli, Krankenversicherung & Altersvorsorge – speziell für Deutschland.

Ich bin Kleinunternehmer (§19 UStG) – unter 22.000 € Umsatz

📊 Jährlicher Umsatz (brutto) 40.000 €

📉 Betriebsausgaben pro Jahr 8.000 €

🏥 Krankenversicherung (monatlich) 400 €

💰 Altersvorsorge / RV (monatlich) 300 €

Gewinn (vor Steuer)

0 €

Einkommensteuer + Soli

0 €

KV + RV (Eigenanteil)

0 €

Netto (zum Leben)

0 €

👑 Netto-Anteil vom Umsatz 0%

0 %

❌ Steuern + Abgaben ✅ Netto

Umsatz (brutto)	0 €
− Betriebsausgaben	0 €
= Gewinn	0 €
− Freibetrag (Grundfreibetrag)	0 €
− Sonderausgaben (KV/RV)	0 €
= Zu versteuerndes Einkommen	0 €
− Einkommensteuer	0 €
− Solidaritätszuschlag	0 €
− Krankenversicherung (Jahr)	0 €
− Altersvorsorge (Jahr)	0 €
Verfügbar pro Monat	0 €

💡 Wichtig: Als Kleinunternehmer (§19 UStG) zahlst du keine Umsatzsteuer, kannst aber auch keine Vorsteuer abziehen. Die Grenze liegt bei 22.000 € Umsatz im Vorjahr (ab 2025: 25.000 €). Als Regelbesteuerter weist du 19% MwSt. aus und ziehst deine Vorsteuer.

💡 Empfehlung: Für Freelancer lohnt sich ein Steuerberater. Steuerberater finden →

📖 Wie wird berechnet?

Gewinn = Umsatz − Betriebsausgaben

Einkommensteuer nach Grundtabelle (vereinfacht): bis 12.096 € = 0% (Grundfreibetrag 2025), danach progressiv bis 42%.

Soli: 5,5% der Einkommensteuer (nur wenn ESt > 20.000 €)

Gewerbesteuer: Nur bei Gewerbe (nicht Freiberufler) – hier nicht eingerechnet.

⚠️ Vereinfachte Darstellung. Keine Steuerberatung. Für genaue Werte bitte einen Steuerberater konsultieren. Die Berechnung verwendet den deutschen Einkommensteuertarif (vereinfacht).

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